少し前まで、独立系のファイナンシャルアドバイザーはモルガン・スタンレー＜MS＞、メリルリンチ、UBS＜UBS＞、ウェルズ・ファーゴ＜WFC＞などの巨大なウェルスマネジメント企業と比べれば孵化したてのグッピーのような存在だった。それも今や過去の話だ。

独立系の登録投資顧問会社（RIA）は数百万ドルではなく数十億ドルの顧客資産を運用するようになりつつあり、その多くがウォール街の大手証券会社に匹敵するサービスメニューを揃えている。ノースカロライナ州ロー…